COMPLIANCE
当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(番号法)、その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
具体的には以下の原則 を遵守いたします。
1. 個人情報の取得
当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
(下記6.の個人番号および特定個人情報を除きます。)
2. 個人情報の利用目的
当社は、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。)を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
当社は保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。
また、当社はオンライン情報提供業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲においても、取得した個人情報を利用します。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。
① 当社が取り扱う生命保険・損害保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
② オンライン情報提供業およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知します。
当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は保険会社のホームページ(下記)に記載してあります。
[当社と取引のある保険会社]
<生命保険会社>
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三井住友海上あいおい生命保険株式会社(http://www.msa-life.co.jp)
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第一ネオ生命保険株式会社(https://neofirst.co.jp)
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オリックス生命保険株式会社(https://www.orixlife.co.jp)
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日本生命保険相互会社 (https://www.nissay.co.jp/)
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アクサ生命保険株式会社 (https://www.axa.co.jp/)
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なないろ生命保険株式会社(https://www.nanairolife.co.jp/)
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SOMPOひまわり生命保険株式会社(https://www.himawari-life.co.jp)
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メットライフ生命保険株式会社(https://www.metlife.co.jp)
<損害保険会社>
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あいおいニッセイ同和損害保険株式会社(https://aioinissaydowa.co.jp)
3.個人データの安全管理措置
当社は、取り扱う個人データ(下記6.の個人番号および特定個人情報を含み ます。)の漏えい、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。
4.個人データの第三者への提供
当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者(個人情報保護法第23条第5項に基づき第三者に該当しない者を除きます。)に個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。)を提供しません。
① 法令に基づく場合
② 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
③ 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
④ 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供をうけたとき、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。
5.センシティブ情報の取扱い
当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分 、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する個人情報(センシティブ情報)については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。ただし、本人、国の機関、地方公共団体、学術研究機関等、個人情報保護法第57条第1項各号に掲げる者若しくは同法施行規則第6条各号に掲げる者により公開されているもの、又は、本人を目視し、若しくは撮影することにより取得するその外形上明らかなものはセンシティブ情報から除きます。
① 法令等に基づく場合
② 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
③ 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
④ 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力す
る必要がある場合
⑤ 個人情報保護法第20条第2項第6号に掲げる場合にセンシティブ情報を取得する場合、個人情報保護法第18条第3項第6号に掲げる場合に機微(センシティブ)情報を利用する場合、又は個人情報保護法第27条第1項第7号に掲げる場合にセンシティブ情報を第三者提供する場合
⑥ 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
⑦ 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
⑧ 保険業の適切な業務運営を確保する必要性か ら、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
6.共同利用
当社は、取引のある保険会社、保険募集人その他第三者との間で、業務上必要な範囲において、お客様から取得した個人情報を共同利用することがあります。この場合、当社は、共同して利用する情報の項目、共同して利用する者の範囲、利用する者の利用目的、当該情報の管理について責任を有する者の氏名又は名称、住所及び代表者氏名(法人の場合)を予め通知し、又は公表するものとします。
7. 個人番号および特定個人情報の取扱い
当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。
8. 個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止など
個人情報保護法に基づく保有個人データ(上記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)に関する開示(個人データの第三者提供記録の開示を含む)、訂正または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社や他社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。当社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていた だきます。
なお、上記開示のお手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。
9. お問い合わせ先
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
【お問い合わせ先】
<代理店名> 株式会社IBUKI Life Partners
<所在地> 東京都中央区月島1-15-7
<代表者>吉橋孝一郎
<電話番号>03-6824-2495
<受付時間> 平日9:00~18:00
※当社からのeメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先までお申し出ください。
2026年7月1日 株式会社IBUKI Life Partners
「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。
お客さまへの販売・勧誘にあたって保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備などに関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります。
市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮い たします。お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。
株式会社IBUKI Life Partners
住所:東京都中央区月島1-15-7
TEL:03-6824-2495
株式会社IBUKI Life Partnersは、真にお客様のためになる質の高いサービスと専門性の高いコンサルティングを行い、
より一層お客様の信頼に応えます。方針1. お客様本位の情報提供およびコンサルティングの実践
【具体的取組】
・お客様の意向を把握した上で、お客様の意向に沿った保険商品のご提案を行うとともに、ご契約に至るプロセスを記録しています。
・お客様の意向把握に関する社内規則を制定し、お客様本位の体制整備に努めています。
・複数の取扱保険会社、取扱商品の中から、お客様の意向に沿った商品を適切に選択いただくため、比較推奨販売方針を策定しています。当該方針は商品の提案前にお客様に提示し、当社販売方針を理解いただくことを目的としています。
・高齢のお客様に保険商品を提案する際には、 極力ご家族の同席・同意をお願いする等、丁寧な対応に努めています。
・お客様に保険商品の内容を提案する際は、重要な情報を記載した「契約概要」、特に注意していただきたい情報を記載した「注意喚起情報」を交付・説明しています。
特に、既契約を乗り換えて新たな契約に加入いただく場合には、お客様に不利益となる情報を丁寧に説明し、納得いただけるように努めています。
・研修や各種専門資格の取得奨励等を通じ、保険のプロとしての専門知識・スキル向上を継続的に図っています。
・定期的(週一回以上)に集合研修を実施しており、保険商品に関する知識の習得、コンプライアンス意識の醸成、保険会社各社の取扱ルールの習得に努めています。<対象となる原則>原則2・原則4・原則5・原則6方針2. お客様本位の販売方針の実践
【具体的取組】
・お客様のニーズに応えられるように、複数の保険会社と募集代理店契約を締結し、取扱商品の拡充に取り組んでいます。
保険会社から支払われる販売手数料の水準には保険会社間で差がありますが、お客様への保険商品提案にあたっては、当社の販売推奨方針に則り、お客様の意向に沿った最適な商品を推奨します。
・コンサルタントがお客様に適切に保険商品を提案しているかを検証するため、定期的に本社営業管理部による点検を実施しています。
・具体的には、お客様の意向を把握したプロセス、提案した商品の関係を記録した書面を、本社営業管理部門が定期的にサンプルチェックを行います。
必要に応じ、直接ヒアリングを行い、適切な提案が行われ ていたかを検証しています。
・申込みをいただいてから短期間(6ヶ月以内)で消滅してしまった契約については、コンサルタントから加入時の状況と消滅事情を報告させることにしています。
募集に際し問題が懸念される場合は、本社営業管理部門がヒアリングを実施する等、適切なご提案が行われたかどうかの検証を行っています。
・上記検証の結果、万が一不適正な募集が発覚した場合には、コンプライアンス委員会で審議の上、処分及び再発防止を策定する等の体制整備に努めています。
<対象となる原則>
原則3・原則5・原則6・原則7・手数料の多寡や保険会社からのインセンティブに影響されることなく、お客様にとって最適な商品を推奨します。
・お客様にとって適切と判断できない商品は決して推奨しません。
・お客様の利益を不当に害するおそれのある取扱を適切に管理し、改善に努めます。方針3. お客様の声を経営に活かす取り組み
【具体的取組】
・お客様から寄せられた意見、要望、不満等を「お客様の声」として記録し、社内で共有できる体制としております。
・取扱保険会社の多くと定期的に情報連携する機会を設けており、保険会社各社のコールセンターに寄せられたお客様の意見、要望、不満等の情報を共有し、問題の解決を図るように努めています。・お客様の声をコンプライアン部門で定期的に分析し、結果を経営陣も参加するコンプライアンス委員会において、対応状況を報告するとともに、改善に向けた審議を行っています。<対象となる原則>原則2・原則3・原則6・原則7
・お客 様の要望に誠実、かつ迅速に応えるよう努めます。
・お客様の声を真摯に受け止め、社内で共有し業務運営に反映させます。
【FD宣言の定着を測るための評価指標(KPI)】
指標1)お客様本位の業務運営をするための社員研修を推進します。
・お客様第一の精神を習得するための社員研修を毎月実施し、全員が受講します。
・実施回数:年間12回
指標2)お客様の声を分析し、業務に活用します。
・お客様の苦情やお褒めの声を集約分析して、苦情の再発防止のポイントを社員全員で共有することで、社員の業務レベルを向上します。
指標3)お客様本位の業務運営がなされているかをお客様に評価していただきます。
・お客様にアンケートを実施し、お客様第一のサービスを提供されているかをお客様に評価していただきます。
【補足事項】 当社では複数の金融商品
・サービスをパッケージとして販売・推奨しておらず、また金融商品の組成には携っておりません。
そのため、金融庁原則<原則5(注2)原則6(注2)(注3)>については当社方針の対象としておりません。
株式会社IBUKI Life Partners
住所:東京都中央区月島1-15-7
TEL:03-6824-2495
取扱い保険会社について
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弊社は保険の販売に関して以下の保険会社の商品を取扱っております。
[ 生命保険 ]
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三井住友海上あいおい生命保険株式会社
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第一ネオ生命保険株式会社
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オリックス生命保険株式会社
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日本生命保険相互会社
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アクサ生命保険株式会社
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なないろ生命保険株式会社
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SOMPOひまわり生命保険株式会社
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メットライフ生命保険株式会社
募集人の権限について
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弊社の生命保険募集人は、お客様と申込先の保険会社の保険契約締結の媒介を行う者で、保険契約締結の代理権はありません。保険契約は、お客様からの保険契約のお申込に対して保険会社が承諾した時有効に成立します。
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お客様に告知いただいた保険申込書(告知書)の記載内容が事実と違う場合は、ご契約が無効になり、保険金をお支払い出来ないことがありますので、正しく告知いただきますようお願い致します。
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販売方針について
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弊社は上記取扱い生命保険会社の各商品を取扱っており、お客さまのご意向に沿った商品を選別し、推奨販売させていただいております。
※商品の選択については、弊社推奨販売以外の商品も選択・ご加入いただけます。
株式会社IBUKI Life Partners
住所:東京都中央区月島1-15-7
TEL:03-6824-2495